Реализация внутреннего контроля по ПОД/ФТ и ФРОМУ в ПАО «МегаФон»

Каждое обращение рассматривается в индивидуальном порядке, перечень запрашиваемых документов может отличаться от указанного.

Непредставление запрошенных документов может привести к отказу в совершении операций с денежными средствами. Абоненту необходимо соблюдать рекомендации, направленные на соблюдение действующего законодательства.

Что такое легализация (отмывание) доходов?

Под легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, в российском законодательстве понимается совершение действий, направленных на придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствам и иным имуществом, приобретённым заведомо незаконным путём и полученным от таких видов преступлений, как финансовые мошенничества, и иных незаконных действий.

Как должна быть оформлена доверенность, подтверждающая полномочия представителя абонента?

Предоставляемая доверенность должна содержать в себе полномочия на обращение в ПАО «МегаФон» с правом распоряжения остатком денежных средств на лицевом счёте абонента.

Возможен ли безналичный возврат ошибочно перечисленных денежных средств с лицевого счёта абонента — юридического лица на реквизиты, отличные от тех, с которых был осуществлён платёж?

Нет, невозможен. Возврат ошибочного платежа с лицевого счёта абонента — юридического лица/физического лица возможен только на банковский счёт, с которого был осуществлён платёж. Исключением является случай закрытия счёта, с которого был осуществлён платёж, при предоставлении справки из кредитной организации о его закрытии.

Возможно ли предоставлять в ПАО «МегаФон» пояснения и документы третьих лиц? Могут ли за абонента предоставить документы и пояснения третьи лица?

Пояснения и документы должны быть предоставлены только абонентом, кому направлен был запрос. Третьи лица могут действовать только по доверенности, выданной абонентом и удостоверенной в соответствии с положениями действующего законодательства и содержащих в себе полномочия быть представителем абонента с правом предоставления пояснений по вопросам, связанных с оказанием услуг. Если абонент предоставляет документы третьих лиц, он в своих пояснениях должен указать, какое отношение эти документы имеют к операциям с денежными средствами, которые совершал абонент и по которым был направлен запрос.

Обязана ли организация предоставлять сведения о своих бенефициарных владельцах?

Подпунктом 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115‑ФЗ установлена обязанность компании принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев: физического лица, которое в конечном счёте прямо или косвенно, через третьих лиц, владеет, т.е. имеет преобладающее участие более 25% в капитале абонентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия абонента, в том числе по установлению в отношении их следующих сведений: фамилию, имя, а также отчество, если иное не вытекает из закона или национального обычая, гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документы, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание, проживание в Российской Федерации, адрес места жительства, регистрации или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика.

Возможно ли получение денежных средств с лицевого счёта наследником в случае смерти абонента?

Да, наследник может получить неиспользованные денежные средства с лицевого счёта абонента предоставив свидетельство о смерти и свидетельство о праве на наследство, выданное нотариусом. При это в документе обязательно должно быть указано право на денежные средства, находящиеся на лицевом счёте в МегаФоне.

В рамках выполнения обязательств согласно действующему Федеральному закону № 115‑ФЗ и рекомендаций международных организаций в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в Российской Федерации была законодательно установлена обязанность уделять особое внимание операциям с денежными средствами и иным имуществом иностранных публичных должностных лиц, а также лиц, замещающих или занимающих государственные должности Российской Федерации, включённые в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации.

Публичное должностное лицо, ПДЛ — физическое лицо, вне зависимости от его гражданства, относящееся к одной из следующих категорий:

Для соблюдения оператором связи требований действующего законодательства проводится ряд контрольных мероприятий. Если при проведении контрольных мероприятий у оператора связи будут основания полагать, что абонент является ПДЛ ⁄ ИПДЛ, абоненту необходимо предоставить Анкету.

Вы сможете воспользоваться следующими способами предоставления данных:

Предоставление документов в электронной форме (скан‑копия) на имейл допускается исключительно при наличии письменного официального запроса от Оператора.

Иные способы передачи Анкеты не рассматриваются.

При подаче заявления на возврат неиспользованного остатка денежных средств с лицевого счёта, абонент должен убедиться, что в заявлении на возврат денежных средств предоставил все необходимые сведения, обязательные к заполнению. Если заявление не заполнено или заполнено неполностью, такое заявление остаётся без рассмотрения.